ΤΟ ΠΑΓΚΟΣΜΙΟ ΧΡΕΟΣ ΤΩΝ 350 ΤΡΙΣ, ΤΑ CRYPTOASSETS, ΤΑ NBFI ΚΑΙ ΟΙ ΤΙΜΕΣ ΤΩΝ ΚΑΤΟΙΚΙΩΝ ΑΠΕΙΛΟΥΝ ΤΟ ΠΑΓΚΟΣΜΙΟ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ !!!

 

Παλαιοί κίνδυνοι, νέες προκλήσεις, ίδιος στόχος: το πρόγραμμα εργασίας της Επιτροπής της Βασιλείας το 2022

Κεντρική ομιλία του Pablo Hernández de Cos, Προέδρου της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία- Chair of the Basel Committee on Banking Supervision και Διοικητή της Τράπεζας της Ισπανίας, στο Σεμινάριο υψηλού επιπέδου Eurofi 2022, 25 Φεβρουαρίου 2022.

Ομιλία BCBS |
25 Φεβρουαρίου 2022
από τον Pablo Hernández de Cos

Εισαγωγή

Καλημέρα, και σας ευχαριστώ που με προσκαλέσατε να μιλήσω στο Σεμινάριο υψηλού επιπέδου Eurofi, σε συνεργασία με τη γαλλική Προεδρία του Συμβουλίου της ΕΕ. Είναι χαρά που βρίσκομαι στο Παρίσι μαζί σας σήμερα.

Φέτος θα σηματοδοτηθούν τα δεκαπέντε χρόνια από τη Μεγάλη Χρηματοπιστωτική Κρίση (GFC).

Το GFC μπορεί να φαίνεται μια μακρινή ανάμνηση σε ορισμένους από εμάς, λαμβάνοντας υπόψη όλα όσα έχουν συμβεί από τότε. Όροι όπως οι δοκιμές PCR και η τεχνολογία κατανεμημένης λογιστικής ήταν έξω από την αρμοδιότητα των περισσότερων ανθρώπων τότε. Το “Zoom” σπάνια χρησιμοποιήθηκε ως ρήμα για τη σύνδεση με άλλους. Και ο κόσμος μόλις είχε αρχίσει να εξοικειώνεται με τα προγράμματα ποσοτικής χαλάρωσης.

Το παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα έχει επίσης υποστεί σημαντικές αλλαγές μετά τον GFC. Οι αρχικές μεταρρυθμίσεις της Βασιλείας ΙΙΙ ενίσχυσαν θεμελιωδώς το παγκόσμιο ρυθμιστικό πλαίσιο.

Όπως ορίζεται σε μια πρόσφατη έκθεση αξιολόγησης από την Επιτροπή της Βασιλείας, οι τράπεζες έχουν πλέον καλύτερη κεφαλαιοποίηση και έχουν ισχυρότερα προφίλ χρηματοδότησης από ό,τι το 2007. Αυτή η ενισχυμένη ανθεκτικότητα, σε συνδυασμό με τη μεγάλης κλίμακας μέτρα δημόσιας στήριξης, έπαιξαν καθοριστικό ρόλο στη διασφάλιση των τραπεζών κατά τη διάρκεια της πανδημίας Covid-19. Σε αντίθεση με το GFC, οι τράπεζες συνέχισαν να δανείζουν νοικοκυριά και επιχειρήσεις. Έχουν πλέον την ευκαιρία να διαδραματίσουν σημαντικό ρόλο για να συμβάλουν σε μια βιώσιμη και χωρίς αποκλεισμούς οικονομική ανάκαμψη.

Οι διαρθρωτικές τάσεις επηρεάζουν και διαμορφώνουν επίσης το παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα. Η ψηφιοποίηση των οικονομικών, η ανάπτυξη της μη τραπεζικής χρηματοπιστωτικής διαμεσολάβησης (NBFI) και η κλιματική αλλαγή μπορεί όλα να δημιουργήσουν κινδύνους για την παγκόσμια χρηματοπιστωτική σταθερότητα και να εγείρουν σημαντικά εποπτικά ερωτήματα. Πολλοί από αυτούς τους κινδύνους είναι διατομεακής φύσης και απαιτούν συνεχή συντονισμό και συνεργασία με άλλα διεθνή φόρουμ και παγκόσμιους φορείς καθορισμού προτύπων.

ΤΡΑΠΕΖΕΣ: ΕΝΑ ΧΡΟΝΟ ΠΑΡΑΤΑΣΗ ΓΙΑ ΤΑ STRESS TEST !!!

 

Η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (ΕΒΑ) ανακοίνωσε ότι τα πανευρωπαϊκά στρες τεστ των συστημικών τραπεζών θα πραγματοποιηθούν το 2023 και όχι το 2022, καθώς τα ευρωπαϊκά τραπεζικά ιδρύματα έχουν σε εξέλιξη διαδικασίες βελτίωσης των κεφαλαίων τους. Επίσης, το 2022 λήγει η περίοδος κατά την οποία η ΕΚΤ είχε δώσει στις τράπεζες την ευελιξία να χρησιμοποιούν κατηγορίες κεφαλαίων που δεν περιλαμβάνονται στα εποπτικά, λόγω της πανδημίας. Επιπλέον, μέσα στο 2022 θα αποτυπωθούν τα κόστη μετάβασης στα νέα διεθνή λογιστικά πρότυπα και της Βασιλείας ΙΙΙ.

Κατά το 2022 θα τρέξουν δύο εξαμηνιαία transparency stress test, όπως γίνεται κάθε χρόνο, με τη διαφορά ότι αυτή τη φορά οι εποπτικές αρχές θα προετοιμάσουν τις τράπεζες για τον νέο τρόπο ελέγχων και τους κανόνες δημοσιοποίησης των μεγεθών τους. Σημειώνεται ότι αυτά δεν περιλαμβάνουν σενάρια (θετικό, βασικό και δυσμενές).

Οι ασκήσεις διαφάνειας (transparency stress test) κάθε εξάμηνο έρχονται να αποτυπώσουν τα βασικά μεγέθη και τους κινδύνους των ευρωπαϊκών τραπεζών με κοινό και συγκρίσιμο τρόπο. Με την ευκαιρία αυτή, οι εποπτικές αρχές θα συνεργαστούν με τις τράπεζες ώστε να εφαρμώσουν οι ίδιες οι τράπεζες κοινές μεθοδολογίες και όρους, χωρίς να χρειάζεται η ΕΒΑ να κάνει ανάλυση και επαναταξινόμηση των μεγεθών. Τα transparency stress test αποτελούν ευκαιρία ώστε να επικοινωνηθούν και να ενσωματωθούν αλλαγές στα εποπτικά κριτήρια για το 2022-2024, τα οποία δίνουν βαρύτητα στη μέτρηση των επιπτώσεων από την πανδημία. Επίσης, ενσωματώνουν κι άλλες εποπτικές προτεραιότητες, όπως η κλιματική αλλαγή, ακόμα και η ικανότητα των διοικήσεων.

ΤΡΕΧΟΥΝ ΚΑΙ ΔΕΝ ΦΤΑΝΟΥΝ ΟΙ ΤΡΑΠΕΖΙΤΕΣ: ΟΙ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΤΗΣ ΒΑΣΙΛΕΙΑΣ ΙΙΙ ΔΕΝ ΑΝΑΒΑΛΛΟΝΤΑΙ ΠΑΡΑ ΤΟΝ ΚΟΡΩΝΟΪΟ ΛΕΕΙ Ο SSM !!!

 

Τι αποκαλύπτει το mononews.gr


Θα κονταροχτυπηθούν επόπτες και τράπεζες και η κραταιά Γερμανία θα ισχυροποιήσει τα veto της, αν κρίνει κανείς από την αποφασιστικότητα που ο επικεφαλής του εποπτικού βραχίονα της ΕΚΤ, του SSM δηλαδή, κ. Andrea Enria βγήκε να επιχειρηματολογήσει για τις κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών στο πλαίσιο της Βασιλείας ΙΙΙ. Έσπευσε δε να ξεκαθαρίσει πως παρά τον Covid-19 άλλες καθυστερήσεις δεν χωρούν…..

Αυτό εξηγεί μεταξύ άλλων και τη μάχη εμπροσθοφυλακών που δίνουν και οι ελληνικές τράπεζες για κεφάλαια μετά και την περαιτέρω μείωση των κόκκινων δανείων τους.

Έτσι λοιπόν μετά την αύξηση της Τράπεζας Πειραιώς και το ομόλογο της Eurobank προετοιμάζεται η νέα ομολογιακή έκδοση, επίσης της Τράπεζας Πειραιώς, στο πλαίσιο του προγράμματος Sunrize η οποία μετά την εξέλιξη της μεγαλύτερης αύξησης προσδιορίζεται σε περίπου 300 εκατ. ευρώ.

Συγχρόνως κινήσεις ετοιμάζει και η Εθνική Τράπεζα η οποία από τη μία θα προχωρήσει σε νέα τιτλοποίηση κόκκινων δανείων επιτυγχάνοντας το 6% ως ποσοστό NPEs μέσα στη χρονιά ενώ πληροφορίες που κάνουν το γύρω των γραφείων των συμβούλων μιλούν και για ομολογιακή έκδοση senior ύψους 500 εκατ. ευρώ. Σε ότι αφορά την τιτλοποίηση πάντως αυτή προσδιορίζεται σε μια μεσαίου μεγέθους τιτλοποίηση ύψους περί το 1.5 δισ. ευρώ.

Σε ότι αφορά την Alpha Bank η τράπεζα στα μέσα του τρέχοντος μήνα προετοιμάζει αναθεώρηση του στόχου των κόκκινων δανείων της και νέες ανακοινώσεις.

Ο κ. Enria σε ομιλία του σε πρόσφατο συνέδριο ανέλυσε τον τίτλο: Εφαρμογή της Βασιλείας III: το τελευταίο μίλι είναι πάντα το πιο δύσκολο.